एसबीआई ई-मुद्रा लोन Apply Online, योग्यता, दस्तावेज़, SBI E-Mudra Loan Interests Rates & Re-Payment Process

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एसबीआई ई-मुद्रा लोन

About SBI E-Mudra Loan
भारतीय स्टेट बैंक ई- मुद्रा लोन भारतीय सरकार द्वारा चलाई गई योजना है जिसके तहत  छोटे और मध्यम स्तर के उद्योगों को लोन उपलब्ध कराया जाता है। इस योजना के तहत माइक्रो स्मॉल एंड मीडियम एंटरप्राइजेज यानी एमएसएमईएस (MSMEs) बैंकों से 10 लाख तक का लोन प्राप्त कर सकते हैं। यह लोन वी-निर्माण और व्यापारिक क्षेत्रों में व्यवसाय उद्यमों को दिया जाता है।

एसबीआई मुद्रा लोन के फायदे  

Benefits of SBI E-Mudra Loan
  • एसबीआई मुद्रा लोन कम प्रोसेसिंग फीस और आसान ब्याज दरों पर उपलब्ध है। इसका उपयोग कई आवश्यकता को पूरा करने के लिए किया जा सकता है।
  • एसबीआई मुद्रा लोन का प्रयोग क्षमता विस्तार, आधुनिकीकरण, मशीनरी खरीदने के लिए और व्यवसाय का विस्तार करने आदि के उद्देश्य से लिया जाता है।
  • एसबीआई मुद्रा लोन के तहत लिए गए लोन पर सिर्फ 8.4 प्रतिशत से लेकर 12.35% प्रति वर्ष के हिसाब से ब्याज लिया जाएगा।
  • लोन के भुगतान का समय 12 महीनों से लेकर 60 महीनों तक है।
  • इस लोन को पहले से छोटे उद्यमों को चलाने वाले और नए व्यवसाय शुरू करने वाले व्यापारी ले सकते हैं।
  • इस लोन के आवेदन के लिए आपको बैंक जाना भी जरूरी नहीं है आप घर से ही ऑनलाइन SBI e-mudra लोन का फायदा उठा सकते हैं। आप सिर्फ 3 मिनट में एसबीआई से 50,000 तक का लोन ले सकते हैं।
  • मुद्रा लोन के तहत छोटे व्यापारी Rs 100000 तक का लोन ले सकते हैं जिसके लिए किसी दस्तावेज की जरूरत नहीं होगी।

एसबीआई मुद्रा लोन के तहत मिलने वाले लोन

Loan Available Under SBI Mudra Loan
  1. शिशु लोन- यह लोन ऐसे लोगों को दिया जाता है जिन्होंने नया व्यापार शुरु किया है. ऐसे लोग 10,000 से 50,000 तक का लोन ले सकते हैं जिसके लिए मार्जिन राशि और प्रोसेसिंग फीस की भी जरूरत नहीं है। इस लोन को 6 महीने से 12 महीने के अंदर चुका सकते हैं।
  2. किशोर लोन- यह लोन पहले से ही व्यवसाय में मौजूद व्यापारियों को व्यापार बढ़ाने के लिए दिया जाता है। इसके तहत ऋण के तौर पर मिलने वाली राशि 50,000 से 5,00,000 है जिसे 12 महीनों से लेकर 36 महीनों में चुकाना होगा। इस लोन पर कोई प्रोसेसिंग फीस नहीं लगेगी लेकिन 10% मार्जिन राशि देनी होगी।
  3. तरुण लोन- तरूण लोन उन व्यपारियों के लिए है जिन्होंने अपना व्यापार पूरी तरह फैला लिया है। इसके तहत 5 लाख से 10 लाख तक का लोन लिया जा सकता है। इस पर लोन की राशि का 0.50% प्रतिशत और टैक्स प्रोसेसिंग फीस लगेगी। इसके साथ 10% मार्जिन राशि भी लागू होगी। इस लोन को चुकाने के लिए 12 महीनों से लेकर 5 साल तक का समय दिया जाएगा।

एसबीआई मुद्रा लोन ब्याज़ दर

लोन की राशि 10,000,00 तक
ब्याज़ दर 9.75% से शुरू
लोन किसे दिया जाएगा पहले से व्यवसाए में मौजूद अथवा नए व्यवसाय शुरू करने वाले व्यापारियों को
मार्जिन राशि 50,000 शून्य और 10 लाख तक 10सप्रतिशत है.
प्रोसेसिंग फीस (processing fees) शिशु और किशोर लोन के लिए 0, तरुण लोन के लिए लोन की राशि का 0.50% और टैक्स
प्री पेमेंट चार्जेस(pre-payment charges) गतिविधि/ आय सृजन के आधार पर तीन से पाँच वर्ष
जमानत की सुरक्षा 0

लोन के लिए योग्यता 

Eligibility
एसबीआई मुद्रा लोन के तहत छोटे और मध्यम उद्योगों के मालिकों को लोन प्रदान किया जाता है। इसके तहत उन लोगों को लोन मिलेगा जो वी- निर्माण अथवा कॉर्पोरेट क्षेत्रों से जुड़े हैं। इस लोन का फायदा इन व्यवसाय वर्गों के लोग ले सकते हैंः-

  • छोटे निर्माता
  • कारीगर
  • फल और सब्जी विक्रेता
  • छोटे दुकानदार
  • किसी समुदाय या समाज को सेवा प्रदान करने वाले व्यवसाय
  • टेलर की दुकान, ब्यूटी सैलून, मेडिकल स्टोर, कोरियर एजेंसी, वाहन मरम्मत की दुकान चलाने वाले लोग

आवेदन करने के लिए जरूरी दस्तावेज़

Documents Requried To Apply
शिशु लोन के लिएः-

  • जीएसटी पंजीकरण प्रमाण पत्र
  • दुकान और स्थानीय प्रमाण पत्र
  • उद्योग आधार का विवरण
  • बैंक खाते का विवरण
  • परिसंपत्तियों का विवरण जिन्हें खरीदना जरूरी है
  • संपत्ति प्रदान करने वाले सप्लायर का विवरण
  • खरीदी गई संपत्ति का विवरण

किशोर और तरूण लोन के लिएः-

  • पहचान पत्र प्रमाण पत्र जैसे आधार कार्ड, वोटर आईडी या पासपोर्ट
  • आवासीय पते का प्रमाण जैसे यूटिलिटी बिल, संपत्ति कर, रसीद या पासपोर्ट
  • 6 महीनों के लिए बैंक स्टेटमेंट
  • व्यापार पहचान प्रमाण पत्र जैसे आधार और व्यवसायिक प्रतिष्ठान का प्रमाण
  • पिछले 2 वर्षों के लाभ और हानि का विवरण
  • आवेदकों के पासपोर्ट आकार की फोटो

SBI E-Mudra के लिए आवेदन कैसे करें 

  • सबसे पहले एसबीआई ई- मुद्रा के पोर्टल पर जाएं और प्रोसीड के बटन पर क्लिक करें। www.emudra.sbi.co.in
  • इसके बाद निर्देशों को पढ़कर ओके के बटन पर क्लिक करें।
  • इसके बाद आप एक नए पेज पर पहुंच जाएंगे। यहां आपको मोबाइल नंबर, एसबीआई करंट या सेविंग अकाउंट का नंबर, लोन के लिए राशि जैसी जानकारियाँ भर कर फिर प्रोसीड के बटन पर क्लिक करें।

SBI E-Mudra Loan Details

  • अब फॉर्म भरकर जरूरी दस्तावेज जोड़े।
  • इसके बाद आपको यूएआईडीआई के माध्यम से ई-केवाईसी के लिए आधार कार्ड प्रदान करना है और ई-साइन को लोन प्रोसेसिंग और डिसबर्सल के लिए ओटीपी वेरीफिकेशन के माध्यम से पूरा करना है।

एसबीआई ई-मुद्रा लोन के रिपेमेंट की प्रक्रिया

SBO E-Mudra Loan Re-Payment Process
एसबीआई ई-मुद्रा लोन के तहत तीनों वर्गों में मिलने वाले लोन को चुकाने की अधिकतम सीमा 5 साल है।

आपको लोन की राशि और ब्याज़ दोनों को चुकाने के लिए अधिकतम  7  साल का समय मिलेगा। इसका मतलब यह हुआ कि आपको पूरी राशि 84 महीनों में चुकानी है। इसे एक साथ भी चुका सकते हैं या फिर 84 EMIs का विकल्प ले सकते हैं।

  1. प्री-क्लोज़र (Pre-closure)-प्री-क्लोज़र वह स्थिति है जब व्यक्ति लोन की राशि का कुछ हिस्सा उपयोग करता है। उदाहरण के लिए आपको 10,00,000 का लोन मिला और आपने सिर्फ Rs 5,00,000 का उपयोग किया और बाकी 5 लाख आप टर्म पूरी होने से पहले चुका रहे हैं। हालांकि यह वित्तीय संस्था के लिए नुकसानदेह है क्योंकि उन्हें बाकी बचे पैसे पर ब्याज नहीं मिलेगा। इसलिए सरकार ने ऐसी स्थिति में अतिरिक्त फीस वसूलने की इजाजत दी है। इसे ही प्रीक्लोजर फीस कहा जाता है। अगर आप लोन पर प्रीक्लोजर का भुगतान करना चाहते हैं तो आपको वित्तीय संस्था को प्रीक्लोजर फीस भी देनी होगी।
  2. प्रीक्लोजर नियम (Pre-closure Rules)-एसबीआई ई-मुद्रा योजना के तहत लोन चुकाने की समय सीमा में किसी भी समय लोन का कोई भी हिस्सा चुका सकते हैं लेकिन इस पर लगने वाला शुल्क यानी प्रीक्लोजर फीस भी देनी होगी।
  3. प्रीक्लोजर शुल्क (Pre-closure Fees)– लोन की राशि का कोई हिस्सा समय सीमा से पहले क्लोजर के रूप में चुकाने पर  शिशु, किशोर और तरूण लोन के अंतर्गत आपको Rs 5000 शुल्क देना होगा।

एसबीआई ई-मुद्रा हेल्पलाइन

SBI E-Mudra Helpline
एसबीआई ई-मुद्रा से जुड़ी अधिक जानकारी या किसी समस्या के समाधान के लिए:-

ईमेल आईडी- [email protected] पर मेल करें।

या फिर 1800-180-111 अथवा 1800-11-0001 पर संपर्क करें।

Also Check – SBI Air India Platinum & Signature Cerd Card 

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